Estimated Tax的问题

之前一直以为Capital Gain不管是Long Term还是Short Term只是税率有别,第二年报税的时候根据1099表上显示的得利File了如果不够再补就行了,就跟退税一样。

结果昨天在别的地方看到还有Estimated Tax这个玩意,如果一年下来欠税超过1000刀就得提前交,而且是每季交一次,错过了还会有Penalty和Insterest…跟Long Term和Short Term好像都无关

所以说正确的做法是每季度根据当季的Gain交Estimated Tax么?如果后面的季度亏损了再在报税时拿回来?感觉挺折腾的。。。不过按照IRS的说法,只要withhold的税够多以至于欠税不到1000刀就可以不用交Estimated Tax,那是不是可以直接不交然后等年底的几个paycheck看情况多withhold一点呢?

今年报税的时候用的Credit Karma,报的时候也只让填1099 Summary里面算起来的Gain/Loss而没有具体交易时间,所以IRS是怎么判断你是不是该交Estimated Tax而没交呢?感觉很难想象Brokerage会把每笔交易都上报给IRS…

话说回来,Schwab倒是还有专门可以查Realized Gain/Loss的地方,其他老牌券商大概也有?Robinhood/Webull之类好像就没办法,monthly statement查得到的也只有账户的价值变化,没法看到是不是Realized的。真要每个季度算税的话,想想就头大啊。。。

看了一下去年的tax form,FORM 8949上是需要填交易记录的吧。而且IRS真的要查的话其实直接从brokerage那拿就有了

楼主说的这个说法应该是用来防止一些人故意设置很低的工资withhold以便从IRS撸一年无息贷款的,跟capital gain无关,后者明年报税的时候该怎么报就怎么报就行了,毕竟不到每年最后一天交易日结束你也不能肯定今年最终是赚是赔对不对 :joy:
关于报税的问题,我用TurboTax,每笔交易都可以填时间的,不然怎么确定short/long term?据我所知券商会汇报每笔交易的。
至于realized gain/loss我用的几个券商都支持随时查看,我倒是很惊讶竟然有券商不给看的……

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看情况年底多withhold一些税可以啊,工资的withholding被视作平均分布在一年之间。另外如果你的withholding能cover 90% of current year tax liability或者100%(110%如果你的去年AGI超过一定限额) of previous year tax liability,你也不用担心estimated tax。这是safe harbor rule

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看了一下我用Credit Karma报的所以只让我按照1099填的Totals而没用8949…Schedule D上只说如果有卖Qualified Opportunity Fund才必须要8949. 找brokerage拿肯定就有了,我只是好奇brokerage会不会主动提供给IRS…

去年我也用的是TurboTax,可以直接导入1099确实是每笔交易都有。今年发现CreditKarma可以报Capital Gain了(去年记得不行)而且只用填Long/Short的Total Gain/Loss就好,感觉还挺方便的。

券商的话可能你用的老牌传统券商比较多,Robinhood这种专门坑新韭菜的新兴券商真是各种功能缺失。。。

话说工资的withhold算做平均分布在一年之内有出处吗?我一直以为不能的

IRS应该是没有明文这么说吧,但在自动计算underpayment penalty的时候是整个把withholding从tax liability里减去,相当于把这两个都视作一年里平均分布。如果IRS人工audit,那就不确定了。。

看网上有文章也说是可以的。。。感觉是可以,不过钱不多的话还是提前搞吧,或者make early payment

Brokerage 当然会逐笔报告给IRS,不然你以为1099B是干啥的。之所以你自己报税的时候可以直接填个总数,就是因为1099B里已经把细节报过了。

是这样的,如果有大额收入不预扣的话,每个季度要自己按估算付预估税。我以前也不知道,今年被罚款了。不过罚款不多

这个应该这么说,进了safe habor,withholding 就算全年平均,具体看Form 2210。

required annual payment = min( 90% * current year tax, 100% or 110% previous year tax dependning on AGI )

只要withholding 大于 required annual payment就不用填Form 2210,没有penalty。

但如果小于,那么withholding + estimated tax都是按季度算的。

如果withholding足够应付,那么在年底几个月把withholding调高到safe habor就可以过关。

但有的时候飞来横财挡也挡不住,全年withholding都不够用了,那么在当季的due date之前交一点estimated tax吧。报税的时候用schedule AI + Form 2210计算显示你在当季就把税交的,就不会有罚款了。

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