离职后老东家pre-tax 401K无损转出的问题

假设明天我辞职去周游世界,按照我目前的理解,离职后我可以在BOA开一个IRA账户,然后把老东家的pre-tax 401K全部transfer过去,这样还能撸一笔BOA的premium rewards全家桶。
那么有几个问题:
1、这种transfer是否不涉及到税务问题?第二年的报税是否不需要特殊处理?
2、转过去的是完整的securities,还是要把401K中的fund都卖掉然后转cash?
3、如果在401K中买的某个fund在BOA中没有,那这个security是否会被自动处理,还是需要手动卖掉换成cash再转?
4、BOA的IRA是否支持自选stock/ETF,还是只能买限定的fund?
感谢有经验的小伙伴帮忙解答~

  1. 可以,不涉及,只要你是做direct transfer不是要check寄自己然后还没在规定时间内存入
  2. 卖掉转cash然后你再自己买,转出之前401k那边会自动帮你卖的
  3. 见2
  4. 可以自选stock/ETF
2赞

感谢Mei姐,这样我离职跑路可以提上日程了 :laughing:

BOA那边主要是没绿卡的话开IRA有资金要求,有绿卡就无所谓了

插一句仅限已经vest的部分

你说的大概是美林,boa的券商部分
boa的银行部分是不可以买卖股票的,只能做IRA savings或者CD

完成正确,梅姐对IRA理解真时刻啊