Schwab roth IRA 如何配置


请问一下这个要怎么配置啊 我不想放钱到cash investments里

你这是不是智能投资之类的功能?

咦?我的 rothIRA 也在 Schwab 里,但你这个是什么功能?

这个界面我印象里只是schwab给你check一下你的portfolio合理不合理,具体买还是自己买的。如果不是智能投资的话。

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我觉得LZ是自己弄混了……你把钱转进去roth之后,券商是不会自动帮你投资的,你要自己选。所以LZ你左边那个灰圈圈意思就是你钱全是cash没有去买任何基金股票,而右边圈圈是一个建议的配比,你可以参考这个比例来买。
说完了

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在portfolio performance里有个checkup,回答一个问卷就会推荐一个allocation与你当前的比较

我就是想弄个智能投资的那种,卷商直接推荐的比如保守还是激进的投资那种,但是找不到地方修改

然后我想改成推荐的那个allocation怎么改呢

如何智能投资呢?

https://intelligent.schwab.com

问答一步一步然后最后会问你要enroll现在的账户还是新开

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原来是有5000的最低限制,我没满足,所以用不了。谢谢

哈哈哈哈钱少直接买点大盘基金算了

这个intelligent portfolio竟然是又开出了一个独立的账户WeChat Screenshot_20200820000509

好像是问答结束会问你有没有existing account,有的话直接用但是会失去一些功能,你是不是点的重新建立一个账户了?

我记得当时没看到,所以也很奇怪为什么不能combine existing account, 难道就是不能?
如果有人遇到相同疑惑希望报一下,谢谢!

可以叫客服combine一下,把钱转到intelligent account

请问一下你的individual那个账户是checking吗?为什么type是brokerage呢?