Wealthfront推出自定义portfolio

刚刚发现Wealthfront开始支持自定义portfolio,可以自由选择ETF和比例,且同样支持tax loss harvesting。

感觉这就是M1 Finance + tax loss harvesting。接近我心目中定投的终极形态了。

版友们怎么看?

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要交管理费么

每年0.25%。

不如去抢…

这费率不是挺正常的嘛?401K啥的也得0.2%-0.3%?

如果只是比M1多了TLH, 真的不值0.25%
TLH也不复杂, 自己搞还安全一点

话说这种自动的tax loss harvest是按照什么标准来操作的?
我之前自己操作一只持仓的TLH,等了一个月之后买回来怒亏了好几千

TLH是要在卖掉一支亏损持仓的同时,立刻买进类似的但又不被IRS认为是完全相同的其他持仓。比如Wealthfront里会卖掉VTI,买进SCHB。隔一个月再买进,是有风险的。

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是选任意ETF还是选asset class?
如果是前者,那怎么做到tlh?是自己制定tlh替换么?
如果是后者,可以全股吗?

你的401k还有额外的管理费?

发个setting截图给想了解的同学看一下

@ryd994 第一个portfolio是用来做tlh的index fund
@1sY1bR 我研究了一下m1觉得每天只有几个时间点交易不是很喜欢 虽然说 long term investment这应该完全不是个事
@AmericanExpress 感谢提醒 用wealthfront很久了 这个功能一直很想有 but今天早上说打开调整一下ratio 看了半天还是cannot decide
This is exactly the reason why I have to use acct like this to force me to invest

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我理解的是:比m1多tlh,无需固定时间交易,但是多0.25%管理费。是这样的吗?

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嗯嗯 是的
我在wealthfront的cash账户留一部分cash transfer到invest那边 5分钟内就买能好股票

401K在Fidelity买的各种Mutual Funds都有管理费啊,默认的Target-Date Fund有0.75%的Expense Ratio.
要是自己建一个portfolio,不是比这种Funds费用低?

这个account management fee 是在fund的收费之上的
比如我的HSA就有每个月不超过10刀的管理费 0.2%的样子?

如果你问到是401K 去看你的fund description里面有管理费的percentage 收的就是你的总金额乘以percentage ratio

自由选择 etf 的意思是 qqq/tqqq 也可以了吗?

那可以把 betterment 的资金 transfer 过去了呀

好像不是的 看截图
update: I lied。。。 options超多

401k各种mutual fund是有管理费了 有的贵有的便宜 选择空间不大;可是wealthfront里各种etf也有啊 0.25%是额外的

还有fidelity Target Fund有坑 你说的那个0.75%是叫freedom吧?那是个主动基金 被动基金叫Freedom Index 你可以看下那个expense ratio

他这个0.25%是额外的