Backdoor Turbo tax 报税

感谢大家 无奈要做一次伸手党 第一次自己报税。今年年初先把钱放进去了roth ira 使用2020额度。之后意识到2020收入超过限制 就赶紧转到traditional IRA, 此时钱变成了6500左右 接着再转到roth ira。但是我现在还没有1099R 不清楚要如何报税。Turbo tax income那里没有1099似乎报不了? 只能在deduction那里自己一样一样填。我这样的话 需要把从roth IRA取出到traditional IRA 再存到roth IRA两段过程都报税吗?

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你转出来的6500应该看成是普通的钱,其中6000是你的本金,500是你2020年的short term capital gain。你再从ira转到roth的6500应该可以看成是2020年的6000和2021年的500,税后的钱,做backdoor

感谢回复!
1.那我从roth ira 转到ira这个过程需要上报吗 是不是要这里一张8606。然后ira再到roth再一张8806。
2.我从ira转6500到roth的时候 并没有让我选择2021或者2020年度。我只在第一次存6000进入roth的时候 选择了2020年度。这个情况下 我这个500的稅应该如何交? 是不是直接填在8806里就可以

首先确定下你Roth IRA到Traditional做的是rechariazation吗 Traditional IRA到Roth是conversion吗?

感谢回复 是的!

那recharization我记得turbotax会问你有没有change your mind 按照提示一步一步填就行 最后应该就是个non deductible traditional IRA Contribution

Traditional到roth因为发生在2021年 所以明年才报

感谢!也就是说我虽然当时选择了contribute 6000到roth ira 用2020额度 并且recharacterize 到traditional ira 再转回来 但是从traditional 再到roth的过程是发生在2021的我明年再报税即可?
这个是不是说 我选择了2020额度还是2021额度 只跟我当时contribute 的选择 以及跟recharacterize 这个行为有关。跟我再从traditional 到roth这个 行为是无关的吗?

对 Backdoor发生在2021年 明年报2021年税的时候给500收益交税

你只是多了个rechaterization这一步 你如果做的是corrective distribution又不一样了