backdoor roth IRA的时候在Traditional IRA产生了收益,疑问?

(搜了一下,没找到相关讨论)

钱->traditional IRA ->roth IRA的时候,在traditional IRA呆的那2天里产生了几分钱的收益,想问一下这几分钱在明年年底报税的时候怎么处理?

我现在的理解是:这几分钱是属于non-deductible的,所以明年报税的时候按照今年年底pro rata rule的话 ,也不需要交额外的税。之后也就让这几分钱安静地呆在traditional IRA里面即可。

感谢指正!

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要是同一个brokerage的两个账户,放着呗,难道你要关掉?
几分钱,就算交税都是忽略不计的,你填水表的时候都是四舍五入到元的,IRS不会为了几分钱找你麻烦的


利润部分是pretax money。今后取出要交税,现在做Roth conversion也要交税。
反而是你现在转了,税表四舍五入,反而混过去了

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转的时候只转6k整,多的留在ira里。留着过年。

看哈神在博客的帖子,把pre tax gain转到401k可以避免之后pro rata算利润交税的问题?

IRA跟401K没啥区别,有什么好转的。

全部转比较好

如果没转,明年这几分钱在 IRA 里涨了10000000 倍 到时再 backdoor 转就要 pro rata rule 交很多税

反之如果转了,若明年这几分钱在Roth IRA里涨了10000000 倍,只要退休再领就不用交税

这种假设让人联想到一个成语叫杞人忧天:rofl:

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除非你把这些钱转去pretax 401k,否则你会受到prorata rule的影响

区别大了,IRA有prorata rule,401k可没有。严格来说是有,但仅限单账户内,所以等于没有。

完全没必要从ira转到401k,离职的时候肯定也会把401k转出来到ira,没必要转来转去的。而且几毛钱根本没有讨论的意义,留在ira里什么都不做就得了

离职的时候可以转去新公司plan啊。我的建议是,只要将来有backdoor的计划,就尽量不要在traditional IRA里留任何钱。
几毛钱的话直接convert掉。税表四舍五入,所以等于没税
但是如果你一直屯着屯到一块钱,那就有税了

原来如此!感谢大神!