开了两个Roth IRA,每个都存了6K,怎么关一个。新手

新手小白,前不久,Chase开了一个Roth IRA,Charles也开了一个Roth IRA,每个账户都入了12k(20年和21年),怎么关掉一个Roth IRA,或者转成普通IRA,需要交罚金吗?

MR点数也可以往Charles Roth IRA里转,自己入了12K后,也转了不少点数。不知道这个怎么算

我和你发生的问题一样,一起蹲个回复。
我在两个券商开了Roth ira账户,我是上个月做的2020年的contribution分别是一个存了2000,一个存了4500,想问一下怎么操作来取出多存的500呢?以及需要填什么表吗?还有来年报税有啥问题吗?

ps:之前一直没觉得自己会犯这种错误,直到今天才发现,因为是分批存的并且在买股票,多存了500是因为一个账户亏了股票500,所以两个账户账面资金加起来还不到6000,所以没有意识到…

需要做corrective distribution。 收益部分要交税有罚金。

原则上是属于overcontribution
但是schwab有bug,不在税表上。take your risk。

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我的roth ira账户整体是亏损的,那么在做corrective distribution的时候是不是只用交罚金就行了?