请教一个税务身份问题

我目前是F1签证,10月才会变成H-1B。但是我男票去年10月H-1B生效,我们在12月登记结婚。因此根据 first-year choice,我们就以RA的身份联合报了2019年的税。

最近我们俩都收到了Chase的信询问税务身份,说是根据他们的记录,我们还是NRA,说如果我们还是NRA的话,就要填W-8BEN表寄回去。如果RA的话就去IRS下载W-9填了寄回去。

请问,我们这种情况是不是可以按照RA来操作?能否算是我们从2019年开始就已经是RA了?可以预计我们还是会联合报2020年的税,那么虽然我是今年是Dual status,但是我老公是RA,所以我们2020年的税务身份还是RA对吧?

所以今年如果我开新的银行账户也可以claim自己是RA吧?

先谢谢过大家。

你男票f1几年了 如果不够五年的话根据这篇文章2019不能用RA报吧

我们根据的是first year choice,也就是文章里说的那个在身份转换年底前变成了married状态

那个条件不是说得file extention 并且六月底之后才能报税吗?不清楚今年截止日期延长之后怎么操作

结婚了只要一方是RA就可以双方都按RA来joint file的

对,但我在IRS的网站上没看见那个延期报税的要求,链接是这个:

因为在IRS没看见这个要求所以我今年大概2/3月的时候就已经报了:joy:而且退税很快就到账了。

同时因为看见这个链接里面说夫妻双方都不能再claim tax treaty了,所以我也就没有claim那个F1 5000刀的treaty。。。

所以我日常在开户的时候也可以用RA的身份来了对吗?

这里说的是夫妻一方是RA 另一方是NRA两人可以按RA连和报税 我之所以问你老公f1之前几年是为了substantional test 如果不够五年的话转h1b当年是达不到183天的要求的 所以我觉你俩2019都是NRA 2020都是RA

$5000 Treaty按那篇文章来说 只要是F1签证下拿的收入都可以claim 无论是NRA还是RA

对,我刚才意识到他转身份那一年F1还没有满5年了,所以好像我们的确2019不能算RA,但是已经报了要怎么弥补:joy:,而且如果我们现在交一个更正,好像结果也是一样的?不知道这个更正要怎么交。

关于Treaty,如果我选择使用夫妻另一方的状态变成RA,IRS有这样一条规定:Generally, neither you nor your spouse can claim tax treaty benefits as a resident of a foreign country for a tax year for which the choice is in effect. However, the exception to the saving clause of a tax treaty might allow a tax treaty benefit on certain specified income. (不知道后面这个是什么例外)

可能等换表更正?可以顺便claim下treaty 这个不清楚了

$5000 Treaty我最开始饮用的那篇博客里也写了 我记得treaty里也有具体条款似乎

先不管Treaty的问题的话(以防万一我应该就不会去claim了),感觉我们的问题在于2020年报税报早了。。。不过又看到了IRS一句话:
“If you do not follow the procedures discussed here for making the first-year choice, you will be treated as a nonresident alien for all of 2019. However, this does not apply if you can show by clear and convincing evidence that you took reasonable actions to become aware of the filing procedures and significant steps to comply with the procedures.”

听起来像是,“如果你已经尽力了的话,那就算了“:joy: