Rollover 401k 到 Charles Schwab,Fidelity给我寄支票

今天去Rollover 401k,从Fidelity到Charles Schwab

说清仓股票之后给我寄支票,说不能直接把支票寄到Schwab,这正常吗?

听说会有1099-R?

然后我怎么把支票存到Schwab的Rollover IRA呢?

谢谢

“To prevent funds from being taxed, the check should be made payable to “Charles Schwab & Co., Inc., FBO (Your Name).””

If your employer made your rollover distribution check payable to you rather than to Schwab, see our Rollover IRA common questions to find out what to do.

你到底有没有先google过这个问题?


客服说支票是这么写的

Include your Schwab Rollover IRA account number in the check and mail it to
Charles Schwab & Co., Inc., P.O. Box 628291, Orlando, FL 32862-8291

这操作很正常,寄信越快越好,不然会miss out on market movement

非常感谢!

正常的,但是必须要在规定时间内转到别家,不然的要不然会视为取出交税交罚款

正常的,我方向正好相反,是Schwab 401k到Fidelity 401k,也是check寄给我。Fidelity说收到check可以mobile deposit……我有点怀疑

401k rollover to fidelity IRA accounts 可以不清仓,然后再从 fidelity IRA to other IRAs, 也可以不清仓

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我以前操作过fidelity 401k到schwab 401k。当时是清仓的转的。让fidelity直接把支票寄给schwab,同时我自己给schwab寄一份申请表。当时还跟fidelity和schwab的客服三方通话了,好像是schwab的客服主动offer三方通话的。

有些人喜欢ira,因为可以选择的投资更多。大多数人ira/401k买target fund,这点就无所谓了。

选择401k主要两个主要优点:(1) expense ratio低(比如vanguard target,ira是0.15%,大公司401k买可以只要0.05%);(2) 如果做backdoor roth,为了规避pro rata,需要traditional ira的balance为0。

头像:+1:t3:

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不会。这个支票写的是券商的名字。这属于direct rollover。
写你自己名字的才叫indirect rollover。
最重要的是,写券商的名字,钱不经过你的账户,你没有机会挪用。

indirect rollover的限制就是为了防止有人借机挪用。