请教 如果我现在分别把2020和2021年 roth ira存满, 会收到1099-R表格吗? 2020的会在4月报税之前收到吗?

请教 如果我现在分别把2020和2021年 roth ira存满, 会收到1099-R表格吗? 2020的会在4月报税之前收到吗?

取钱才会收到1099-R…

roth ira存进去好像会收到5498表?

不需要收到税表,你自己知道你存了就行

你4月存也是合法的,怎么保证税表4月一定寄到?

感谢回复 也就是说roth ira我存钱的时候 是不需要报给irs的吧? 之后之后有转出的动作 才需要?

存钱也会有税表,IRS得知道你存的钱合理合法,是否需要缴税

5498表五月发,是对你上一个tax year contribution的总结,不是用来报税的。

除非你contribution出了错,要被罚款了,那么IRS就能看5498来算你错了多少要罚多少。

要啊。你不要搞我的大新闻。
没收到税表不代表不要报税啊。
deductible traditional IRA:需要报deduction
nondeductible traditional IRA:需要报IRA basis,Form 8606 part 1
Roth IRA contribution:不需要报
Roth IRA conversion:需要报,Form 8606 part 2

同一年做backdoor就是form 8606 part 1+2
像你说的这样错开年份的,就只要填当年的部分

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谢谢 明白了

感谢 解释的很清楚. 还有个问题是如果我从Roth IRA中取钱小于contribution部分, 需要报税不?

谢谢说明。

想再问一下如果我去年年底做了nondeductible contribution,但是因为系统问题卡到了今年年初才转到了Roth IRA里面,这个conversion我是应该报成2020年的还是2021年的呢?

我查到的好像是说conversion是按Dec.31到期,之后的就按下一年报了。contribution是到April.15之前都可以算上一年的不知道理解的对不对?谢谢

你看税表上有没有
Roth conversion会发1099R的

如果是2021年收到的话应该算2021年的。

你这个称之为outstanding rollover。在8606 Line 6可以看到traditional IRA end of year balance是包括outstanding rollover的。所以没完成的rollover在计算pro-rata rule的时候相当于还留在traditional ira里面。

注:但Line 6的instruction又说outstanding traditional ira -> 401k只要在12/31开始做,就不算在traditional ira end of year balance里面…

Note. Don’t include an outstanding rollover from a traditional, SEP, or SIMPLE IRA to a qualified retirement plan.

408A-6 A-5(c)举了一个例子。Taxable conversion如果跨年的话,五年规则是从conversion收到那一年开始计算。

当然这个收到的时间以按券商的1099R为准。

明白了,看来根据税表上填就行了。暂时还没收到到时候看一下,谢谢

感谢回复。看起来按照税表上的来就行。到时候导入TurboTax的时候我再注意一下,感谢

借楼问个类似问题,
我20年初做了19年的backdoor roth IRA,但是当时4月份报税的时候啥表都没收到,好像也没8606。
然后20年底做了20年当年的backdoor roth IRA。
前两天收到1099R,显示我20年taxable amount要交$12000。
这才发现好像有错,按理应该只有6000,看起来20年底的那次backdoor应该没问题,但是20年初做的19年backdoor不应该算吧?这样也超了backdoor的上限,而且我过两个月报税都不知道能不能把19年的改掉?

这没错啊。这就是我楼上说的contribution和conversion发生在不同年的情况
conversion发生在20年,就是20年,这和contribution不一样

contribution是在20年使用19年的额度
你需要报19年税的时候填8606 part 1
20年税需要8606 part 1 给20年的contribution,然后8606 part 2报当年发生的全部的conversion

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如果我去年报19年税的时候没用上8606还有办法补救么?
我记得当时好像Turbo tax要上传一个什么表,结果我没有,所以就啥也没做了 :joy: :joy:
今年报税可以改2019的么?

用1040X重报

好的,多谢。