2021年4月15之前,补2020年backdoor Roth IRA的问题

做了点功课也看了form 8606,不放心还是来问一下大神们。

情况是这样的:2020年12月31日有traditional IRA,但是准备在2021年1月把IRA都转进现在雇主的401k里面,然后在2月做backdoor Roth IRA.

一般根据pro rata rule,看12/31那一天的IRA的pretax和nondeductible的比例来交税。在我这个情况,貌似可以不交税?

感谢。

对的。你去年没有Roth conversion就没问题。
今年做Roth conversion的话就保证今年12/31清空就好。
你现在还可以contribute到去年的额度,再加上今年的额度,可以一起转到Roth IRA。
最好先把pretax money清理掉,以防意外转不到401k的情况。

非常感谢!