Mega Backdoor vs Long Term Capital Gain Tax

对 这样看再加上8年的话更容易做到了

从来不知道有exit tax这个东西 专门学习了下 如果有qualify,pay的是mark to market tax,include 401k
只有放过5年的roth不计入

要把这个当factor 那roth还不错

如果是40岁退休 avoiding exit tax
roth就没advantage了

有趣的知识又增加了

这个实操起来可能比较困难,h1b抽签和办绿卡很多时候是公司要求你办的,况且现在绿卡排期只有两年了……

traditional ira的收入要求太低了,退休之前不大可能放进去。不过退休之后似乎也可以考虑转

退休之后要有earned income才能交IRA吧,你是打算退休了还做些自己的生意么?

那也只不过是打平而已,不存在吊打吧
而是这意味着你:

  1. dividend还是要交税
  2. 不能调仓,因为调仓一定有买卖。不能做短线操作。只能买了干放着。
  3. 中途一点都不能卖,要用钱也不能动。因为卖多少都是按比例产生gain。而Roth IRA是只要不超过本金部分,就一分钱税都没有。

还是那句话,你的误区在于只拿Roth IRA养老。Roth IRA真正骚的地方在于退休前。退休之后收入低,其实本来就没多少税的。

Roth IRA可以做到退休前和退休后两全。虽然需要记账和规划,但是操作得当的话退休前后都是没有税的。

其他退休账户,还有你这种hodl的策略,只有到退休后才能用钱。

hodl想要用钱也行:开margin,承担爆仓风险,借钱出来