ACH转账失败后钱不知去向,Citi和BOA踢皮球

12月4日在Citi发起一笔pull从BOA转账1500过来,12月6日因为不能verify信息的原因,citi通知我钱不会入账,让我联系BOA退款
12月7日发现1500在BOA被扣,打了几个电话给Citi和BOA,均让我等待自动退回
今天发现还没退回,打给Citi,Citi说没收钱,让我找BOA,BOA转了三个部门,最后到wire transfer的部门说钱已经从BOA送出,让我联系Citi处理
现在被踢皮球,不知道应该如何处理,在citi file一个claim?如何file呢?有没有第三方监管机构能管管这个事情?

可以去CFPB投诉

CFPB处理这类转账类别的事情吗

处理啊,只要和银行账户相关的都管

被踢皮球三四个来回了,花了好几个hours等待和反应,真是很无助

BoA和Citi这两家都有专门的部门回应CFPB投诉,应该比普通客服效率高点

CFPB不会有扯皮或者推诿的事情吧,我一会打过去

CFPB是网站上file complaint,然后银行有一定时限回复。倒不会扯皮,但是不是实时的,可能要等几个工作日

没想到结果是这样,这也太惨了。
按说citi是pull的发起方,它验证不通过就不应该发起交易,发起了也应该自己取消掉。哪有让人自己去对面取消,不取消钱就没了的道理……

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问题是验证已经通过了,而且第一笔交易也成功了,不知道Citi为什么这样处理

银行人工客服电话还特别难打,少则一次一小时

已经在CFPB提交了,投诉对象是Citi,觉得Citi在这个处理中的责任更大
Btw,BOA继续提供了钱的trace number,肯定觉得自己没责任,要Citi处理下面的事

更新一下进展,提交投诉两天后:
1 Citi发email说要disable我的boa账户的ACH
2 随后我登录BOA发现有退款在processing中
3 登录CFPB发现投诉仍处于处理中还没有回复

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ACH为何要找电汇部门?

thats why it is shitiiiiiiiiiii

内部一通各种转接,也不知道是我没说清楚还是没理解到位

可以发起三方通话吗?一起聊大概能方便一些?

基本不可行,因为每次介入人工客服都需要等待很久,除非一方银行能主动联系另一方银行

可能是因为CFPB介入,所以Citi的处理更主动了

出现过类似的问题,也是shiti转账,当时是撸shiti的checking羊毛,也是shiti发起转账从chase划钱,出现了各种问题,chase钱扣了shiti钱没到。数额比楼主多不少,所以很急。打电话就踢皮球。当时我也不知道CFPB什么的,我就火了直接说你给我三方通话,然后就在电话里吧两边都骂了一顿,最后chase决定先吧钱还给我,然后再跟shiti处理。别听shiti电话里跟你说的什么dispute department,有毛笔用,一个个都是废物。那次以后我把shiti的所有信用卡都关了,账户清掉,从此不再撸shiti任何羊毛,JB公司早日倒闭

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嗯,发在这里也是让论坛的朋友用Citi转账时候注意一点吧