F1的NRA到底怎么开Schwab

如果国际版:需要非美国地址。如果填国内地址还要带我名字的utility bills…这怎么可能。而且看到网上有DP说开国际版但是一直登陆IP在美国怕不是让Schwab觉得我在违法逃税…

如果开domestic版:非RA or US citizen,又有风险。

这情况怎么办的…现在branch都基本关了。打电话预约appointment那边也不知道应该开什么。他们说有SSN就应该开domestic,但是我又说我是NRA不file W9,他们就说OK那你试试international。但国际版像上面说的我根本就没地址能让我开…?

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还有一种情况就是能不能先开着domestic的,然后憋到变成RA的时候再卖股票,这样就不会有任何税务问题了?(2022年我变RA)

开ra报对税没事,全部按30%交

NRA file W9 没什么问题,很多银行自己会弄混然后给NRA file W9. 收到的税表是1099-INT对NRA也是安全的

主要是怕W9这个问题。之前有人说Schwab会要求你填W9,但是如果传了W8ben就会被杀全家?但是电话那边说只要提供了SSN就不会让你填W9…?我也是迷

同 F1 NRA,上周本来也是想申请 Schwab,但是看起来不太容易,于是转而申请了 TD Ameritrade 国际版。申请下来感觉一切正常?

  • 要让你填中国的税号,根据吴丽芬的提示就填了身份证号。
  • 留了护照、签证信息以及SSN
  • 工作信息就填了学校
  • 填了 W8-BEN,居住地址填国内父母的地址,邮寄地址填自己美国的地址
  • 然后又填了份文件解释为什么邮寄地址是美国地址,就是勾一下说自己是学生就行

现在还在审核中,审核通过我再过来汇报一下。

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我的是Schwab国际版。

  1. 先开domestic再file W8-BEN可以跳过2.5w的金额要求
  2. 开了后走secure message交W8-BEN,交certify的解释信解释为什么有美国地址,交护照签证I20
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如果你非得避免填 W9,可以如下操作

international 的话

  1. address proof 附上有地址的证件和一个 cover letter

  2. cover letter 里写:

Because the utility bill of my address is under my family’s name, I have attached my driver’s license (or other ID) as an alternative.

domestic 的话

  1. download application form
    https://www.schwab.com/public/file/P-221707/APP33600-25_RE.PDF
  2. 第十页把 I am a U.S. person (a U.S. citizen or U.S. resident alien); 划掉,加注你是 non-resident alien
  3. Attach W8-BEN
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W9是非避免不可吗?如果由于某些原因误被file了W9,问题会很大吗?

没听过有人因此有什么问题,但在 application form 里有 “under penalties of perjury” 的字句,所以 in theory 可能有问题

一样LD也遇到了这个问题。
LD是F1 OPT第一年即将结束,现在还没到报税的时候,打算开Roth IRA。看到有Fidelity 等券商可以开,但又听说NRA(她刚3年F1)不能开Roth IRA,在线开户可能表格也会给错(W9是给RA的对吧)。

楼主最后如何了?请问在哪一家开户呢?是否有朋友成功在类似情况下开户吗?

我直接Schwab开了不管了,反正明年变RA…

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NRA开IRA没问题, 但是Fidelity不支持NRA

以前有听过其他人 Fidelity 有开 NRA 的 brokerage 帐户
难道是最近才不行了吗…

IRA不行,Brokerage没问题但是过了几个月还是会让你电子签W9

尴尬,我是NRA但是直接就开了Schwab。有什么风险吗,求问 :disappointed_relieved:

Because so是故意的吗? :joy:

updated.

我和你一模一样的情况,客服都完全不懂这种复杂的身份。但还是感觉这个会有风险啊

我自己上网查了很多,和客服也聊过。客服的意思就是有SSN开了就没事,当然他们不懂。我是开了,目前还没有要我file W9啥的。就懒得管了,报对税就行了。