怎么回答银行/CU你的money order怎么来的?

之前开了个本地CU的账户,上周末用手机app存了几千的money order,今天看显示restricted account。想去打电话问问,要是对方问起来,我怎么回答呢?就说是MS来的?

短时间存这么多现金太像洗钱或者drug dealing,玩也别在一个institution这么搞。强撸灰飞烟灭

周五 周六 周天 每天存了一点,可能他们周末不处理,统一到周一处理,一下子收到好多邮件,每个邮件对应一个moneyorder,说已经accepted什么的。然后再打开就这样了。可能这样一下子太多了。

周一周二周三也照样算“短时间”,如果总额近10k那还会被怀疑structuring

那就一下子10k以上,法律层面避免structuring

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三天3500,过去一周5000,也没有太多吧,只不过每次不超过500,可能次数太多?

嗯there u go。尽量分开吧 多几个Institution

:joy:cu怕死了

打了个电话,说账户比较新,要等这些都clear了就好了。
那就等等看,顺便再搜搜周围的CU吧 :joy:

可以多看看这方面的资料 新账户和短时间mutiple deposits都是red flags。别被在chex上mark就好了 那就真的得不偿失了

问个不相关的问题,你们都是怎么找到本地小CU的,靠google map吗

Bing map 也行
Baidu map可能费点劲

一般都能搜到哪个城市的cu列表,不过要对比福利还得一个个查网站

一般都建议每次存一万以上 触发一下那个上报的表格 避免structuring嫌疑 然后问起来就诚实回答你是在MS 都是合法的没必要怕什么…

我最近去CU去多了,所有柜员都认识我。以前都是一分钟搞定存进去,昨天去的时候拿着mo端详了很久,摸水印,打电话什么的,感觉是不是在验真伪?如果真的问起来,我告诉他们我在ms,会给我关账号么。。。因为就在单位门口,还是不想就这么玩完的。。。

只要他们能理解MS是完全合法的就好 如果碰上脑子不好使的那就不晓得会如何了 大不了换一家小银行小CU吧…

还真不想换其他cu。这个在我单位门口一个branch,Walmart里一个branch。

问就如实说呗,又不是偷/抢来的。
话说我上个月在PHL附近的一个银行存10k现金的时候好像因为teller是个新人不知道怎么填表格所以墨迹了好久,本来2min搞定的好像搞了10min,还是在边上supervisor指导下才搞定的。不过墨迹了这么长时间对方也没问我这10k哪来的。

MS量大的都是一万以上起存吗 :rofl:
我这个吧,受地域限制,能得到的money order最大面值是500。
我用手机一下存20张,或者拿20张去柜台……这个画风有点美啊 :sweat_smile:

我怎么觉得你手机存20张就很迷惑,柜台20张反倒是没啥大事。