券商Transfer后的税表如何处理

因为RH把Mint屏蔽了(和其他黑点),想换个券商。可是transfer之后今年的税表等等是该怎么算的,是只有第二家券商会给税表吗?

原来的券商给你今年realized gain/loss的税表
目前的position cost basis转到新的券商去
交易了新的券商发给你税表

那我明年要根据原来券商的税表报税吗?RH上目前大部分股票都是短期的。还是等我交易后根据时间和收益再报税

收到的税表都要报的呀,是你今年在老券商关闭(卖出)的position的收益

举个例子
2020/1/1 Robinhood
Buy 100 AMD @ 48.00
Buy 100 INTC @ 50.00

2020/6/1 Robinhood
Sell 100 AMD @ 52.00 realize $400 gain

2020/11/30 Robinhood转Schwab
Schwab显示 100 INTC cost basis 50.00

2020/12/27 Schwab
Sell 100 INTC @ 55.00 realize $500 gain

明年你收到的税表就是Robinhood发来的1099-B显示AMD $400 gain和Schwab 1099-B显示INTC $500 gain

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我也打算从RH转出去,因为rh转出去会关户(?),不确定到时怎么下载税表

很多券商转入时可以选择转入哪些securities,也可以选择只转入所有股票,不要cash,这样rh还有部分现金就不会关户了。
所有的holding period和cost basis也会一并转过去,但就我转过几次的情况来看,wash sales的cost basis不会调整,需要自己报税时翻看以前的transaction手动调整。

在谁家卖的谁发税表

一般来说,transfer会带上cost basis信息,这样你将来卖的时候也会有正确的basis。可能会延长几天甚至几个月。但是我还没遇到过不带的。

我看到打算转过去的券商会提供reimbursement,不过要求full ACATS (Automated Customer Account Transfer Service) transfers,这种应该没办法选择保留cash了吧

是webull吧?

好几家都有,比如Webull、Tradeup和Firstrade

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又有个问题…我RH上有fractional share,但是只能transfer full share,其余的会被cash in。所以应该:
1.买到full share
2.放满一年再cash in到自己的checking账号上吗…

问个小白问题哈 如果满仓 现金部分只有几块钱 不够支付转仓费 那转仓费该怎么支付呢?转仓还能成功吗?TIA

fractional share在转的时候被被卖掉,这有什么问题吗?
难道是不想产生gain然后报税?

应该要充钱吧。。

我最近刚转了一个,如果新账户有钱的话会从新账户再扣走。如果新帐户没钱的话我也不知道

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是的,不想有capital gain

碎股没啥好办法,一般都是要在交易/transfer的时候清掉。
我觉得比较简单的办法应该是刚过1/1的时候做transfer,这样一般来说2020的交易就全部在老券商,然后2021年的就基本上全在新券商了。当然如果刚好有某个股票/基金是在那几天发dividend的那也没办法了。

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