关于Schwab的免手续费借记卡的几个问题

在回国前开了Schwab的借记卡账户,打算回国后可以免手续费取钱。这几天和朋友聊到,他问我有没有提交W8BEN表,我一脸懵逼。我以为不买股票的话是不是就不用交那个表?
列了几个关于这个卡的问题:
1.资金应该放在投资账户里还是借记账户里?好像投资账户是有很微薄的利息的。
2.是否要交W8BEN表或者帖子里提到的1042form?目前没有收到邮件需要我交这两个表。是只有购买了股票的才要交吗?
3.可否添加国内的邮寄地址和手机号码?

非常感谢!

交不交W8只取决于NRA/RA身份,跟买不买股票没关系

但是建议不要添加国内地址和手机号码,个人DP之前因为添加国内地址被强行关户让我去开国际版

如果不添加国内地址的话,借记卡过期了 还怎么换新的?

开 debit card 的前提是开投资账户,开投资账户时的条款如果你注意看的话是默认你填写并提交了 W-9 表格的,如果你没填这个是开不了非国际版投资账户的,所以现状很可能是你已经提交了 W-9 表;如果你改提交 W-8BEN 很可能直接把这个投资账户关掉让你转国际版

寄到朋友家然后特快转寄回来呗

我记不得有没有填W9表了。那这么说不应该填W8BEN表? 否则就变国际账户了?

这倒是个办法。 那资金应该存在哪个账户里? 如果要取钱的话。

前提是你到底是 NRA 还是 RA:如果是 NRA 那么法律要求你填 W-8BEN,如果是 RA 那么法律要求你填 W-9,但问题是 schwab 会根据你提交的 W8/W9 表决定是不是给你开户,所以风险全部在你

应该是NRA吧,就过去访学了一年。

那就是了,不是别的。

1.我去ATM領錢時候, 錢是放在individual debit account.
2.如果要做wire in/out, 錢是放在brokerage account, 手續費也從該account扣除

请问你是NRA吗?有交过W8表吗

我開戶時候是NRA,但當時也選RA開戶
自從citi開戶選了NRA 一堆問題填了不下三次W8Ben
最後雖然沒交稅,因為citi 600以下bonus不會寄稅單1099

當時開schwab快拿到H1了, 所以也不想那麼麻煩就選了RA, 我從此開戶都選RA,乖乖繳稅 拿的到bonus,不心煩

Charles Schwab 可以通过私信客服让他给你下次登录设置弹窗填写W8BEN,只不过需要扫描一堆材料,护照签证啥的

请问你用这个卡接过国内的汇款吗?

我匯回台灣過, 但沒接過incoming wire就是了

麻烦问一下是live chat吗?还是message center?就解释自己是NRA这样行吗,我之前电话预约开户,对方坚持有SSN就能网申,一副不懂你在纠结什么样子 :joy:

我用的message center,解释了一下我的身份为什么是NRA,然后大概过了一两天对方回复说下次登录的时候会自动pop up表格让你填,然后按照他们网站上这个pdf( https://www.schwab.com/public/file/P-11897159/UnderstandingW-8BENgeneral.pdf )里“How do I certify or recertify?”那段里说的做就ok了。
还有我记得大概填到最后会出现上传文件的界面,除了你的护照、签证等等其他证件之外,还需要上传letter of explanation,可以在 https://content.schwab.com/w8/ 下载到

1赞

太感谢了,我也试试!

顺带一提,我突然想起来,W8的permanent resident address要填国内地址、然后mailing address填美国地址,可能这样系统才会让让你的w8 valid。因为我有朋友一开始两个都填的美国地址被打回来重填了