探讨RSU vest以后继续持有的理由

这其实是一个经常讨论的问题, 很显然根据某地某贴的投票, 有大量的人选择继续持有(至少在华人群体里).

我本人是立即卖然后diversify, 原因如下:

  • 工作已经和公司绑定, 应该尽量避免把大量身家全压在一个公司上
  • 税务角度上, RSU等同于公司发同等价值的cash, 只不过被强制买成了公司股票
  • 即便是看好公司, 打算重仓, 也没必要吊死在一个公司上, 比如可以买发展势头差不多的公司. 这样至少急需用钱的时候不会因为trading window卖不了股票. 我想应该不会有人觉得自己公司是唯一一支值得持有的股票吧?

我比较好奇继续持有的同学的理由是什么?

UPDATE: 看了楼下回复以后发现理由之一是没搞懂税…

税太高。

和税没有半毛钱关系。vest的时候已经收过工资税。
如果你继续持有,卖出时才会要交投资税。
你可以用specific lot的方式指定卖出最近vest的这一份。

因为身在Amazon,apple,Facebook,。。。

因为不相信自己的投资能力和持有定力,喜欢瞎操作:)

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但凡换个大盘指数都更靠谱。
嫌大盘收益低就换qqq。qqq再怎么说也是100家公司,比你一家公司要安全多了。

主要原因我问过。

  1. rsu不多。觉得差不了多少。
  2. 完全不懂,平时也不投资。或者说做不到financial wise。
  3. 以为会交税,其实就是不够tax wise

某地的用户还是学生和new grad居多。你去某地问,就是问道于盲。

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说的都对,但实际上我觉得没啥差别。很多人拿RSU的这几家大厂,本身有点too big to fail的意思,真要说安全性,我觉得和大盘也没啥差别了。

估计也有很多人和我一样笨,刚开始的时候不懂设置auto sale,那就只能按照公司定的窗口卖,然后工作一忙就忘了。

auto sale 可以突破窗口期?

我的办法是就当成公司给发了cash bonus, 那这笔钱我愿意多少买我公司的股票,要是觉得会都买就放着,不然就出一部分买别的。另外还有一个因素就是blackout window的问题,交易不是很自由,就看风险承受能力有多少了。
总的要是感觉能涨,或者暂时没啥特别用钱的,等一年到long term capital gain;不然就出来分散投资。
最近正好要vest一部分,但是感觉股票涨不上去了所以想出了买别的。

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其实大部分人可能就是懒得每个月去卖

vest的时候交的是cost basis的工资税,但是如果vest的价值低于市场价,那么立即卖出就会导致一笔投资税,而且是一笔short term。

不过还是因为现在是一个NRA,flat rate 30%实在太伤了。。。

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10b5-1 plan可以

对啊。如果只有几万块钱,short term, long term也还好,但是不止啊。这样short term/long term就差很多了。我知道很多大厂的人很多都不卖,有的要等到退休卖。。。

哪个公司这么好每个月vest

Cost basis按vest时候的股价算的(而不是grant)所以马上卖出应该是没有什么capital gain才对

科技公司,rsu多到一定程度就按月发了

公司股票猛涨的时候,税还是真的不低

比如说公司每个月vest,但是trading window 一年只有4个月
trading window 往往又是在财报出来以后,等到可以卖的时候,capital gain 已经很高了 (主要看公司财报有多好)

公司的autosale program 可以解决这个问题

不是的,按的是vest计算价,比如协议规定,接下来一年内每3个月vest一次,每次vest按 协议签署日 或者入职日 之前一个月的股价均价算vest价,这样年底的时候cost basis就比真实vest时刻的股价低很多。

vest的时候什么价格,就按照什么价格交工资税,vest后你的cost basis就是vest当天的收盘价,和你的offer上价格以及你每年refresh的价格没有任何关系

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