如果一年股市有一些收入 然后导致报税的时候还需要补税怎么办

想请问一下大家,如果一年股市有一些收入 然后导致报税的时候工资退的不够炒股赚的需要交的税怎么办?会有罚款吗? 那如果运气很好 连续几年都有这种情况的话需要在公司工资报税的时候多withhold吗?还是说券商就会直接withhold呢?税务小白,求赐教!谢谢!!!!

第二年多退少补就完事了

我最近也在研究这个问题,我的理解是不考虑分季度交1040ES的情况下(上半年预估税失误导致前两个季度没有及时交),那么今年的W2的withholding满足如下条件之一即可免罚款:
1、至少为去年total tax(1040 line16)的100%(如果去年adjusted gross income超过150K则为110%)
2、至少为今年total tax(1040 line16)的90%
3、今年total tax payments(1040 line19)不超过1K
如果无法准确控制今年的owned tax的话,增加剩下几个payroll的withholding使得(1)满足应该是最简单的方式了。
另外券商不会主动withhold税的,除非你申报你被IRS要求预withhold,这种情况一般人都不会遇到。

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Pay As You Go,IRS失职啊 :joy:

没错。我就是这么操作的。去年十二月之前,我赚了工资两倍的股市收入,然后十二月三十一号用IRS的计算器一次性补了所有税款加预付10%,今年不仅没有罚款还拿到退税了。
对Lump Sum Capital Gain IRS管的没那么严,但Scheduled Dividend是要按Quarter交的。

https://www.irs.gov/faqs/estimated-tax/large-gains-lump-sum-distributions-etc/large-gains-lump-sum-distributions-etc

了解了 谢谢各位!! 如果有赚看来还是需要年底在payroll调一下。

无所谓,如果赚的比较多,在乎这个利息吗?补就完事了
如果赚的少,都不够罚息的部分的,更加不要操心了

不知道这句话是从哪里推理出来的。你给的链接说的是说除非进safe harbor,否则要当季交足。

你这个情况是因为去年的withholding超过了前年缴税的100%或110%,所以去年你不管欠多少税都不会有罚款,这就是safe harbor。你去年12月31日缴的是给irs的无息贷款。

正常不改w4的withholding肯定有退税的。所以你去年withholding大概率是够的。
你去年收入高,今年safe harbor很难靠withholding达到了。如果今年withholding不够,又不缴estimated tax,就会产生罚款。

现在考虑没有safe harbor的情况。

26 U.S. Code §6654

如果你不填Form 2210,irs会帮你计算罚款。按照税法irs会先假设这些income是全年平均获得的,然后看你每个季度缴的税是否足够。你到年底缴的话,前三季会有罚款。

(d) Amount of required installments For purposes of this section
    (1) Amount
        (A) In general Except as provided in paragraph (2), the amount of any required installment shall be 25 percent of the required annual payment.

如果你的收入不是全年平均获得的(例如只在第四季有收入),那么可能用annulized income比较有利。这个就是上文paragraph (2)这个exception

(2) Lower required installment where annualized income installment is less than amount determined under paragraph (1)

但这需要你主动申报,填Schedule AI,以及Form 2210。

股神受我一拜,我在今年这个历史罕见的大牛市里,算上unrealized gain,目前也才赚到一倍工资左右,还是税后的工资数目 :joy: